Não importa quão simples seja sua situação financeira, a maioria das pessoas sempre precisará de uma ajudinha quando se trata hora de arquivar com o Internal Revenue Service (IRS). E embora alguns possam optar por contratar um contador profissional , milhões de pessoas recorrem a softwares como o TurboTax para ajudar a preparar seus impostos todos os anos. Mas mesmo que o programa popular possa ser uma excelente opção para quem deseja economizar algum dinheiro com taxas caras de contabilidade, os contribuintes devem saber algumas coisas antes de começarem a preencher os formulários. Continue lendo para conhecer os maiores avisos dos especialistas sobre o uso do TurboTax.
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1 O programa pode usar como padrão dados de anos anteriores.
Embora declaremos nossos impostos uma vez a cada 12 meses, muita coisa pode mudar ao longo do ano. Tudo, desde mudanças de carreira e novos fluxos de renda até casamentos e famílias em crescimento, pode fazer com que sua situação financeira pareça bem diferente quando você começar a preparar suas informações novamente.
Segundo os especialistas, isto pode ser especialmente problemático para alguns contribuintes que dependem da conveniência do software.
“Uma grande preocupação sobre o uso do TurboTax é o transporte dos cálculos dos anos anteriores”, Jeff Jackson , um contador público certificado (CPA) e especialista tributário com Apenas responda , conta Melhor vida . “Por exemplo, se o contribuinte transferir créditos e impostos do ano anterior de declarações fiscais antigas, os créditos poderão ser aplicados incorretamente – ou nem sequer serem aplicados.”
Isso pode fazer com que o contribuinte perca reembolsos maiores ou não receba certas deduções. “Isso também pode significar que o contribuinte não aplica limitações ou restituições de impostos estaduais tributáveis”, acrescenta Jackson.
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2 Uma nova situação poderia tornar o processo de depósito muito mais difícil.
Muitos clientes são atraídos pelo TurboTax por sua velocidade e relativa facilidade, permitindo-lhes preencher os formulários e a papelada intimidantes que compõem cada preenchimento em uma fração do tempo. Mas, além de perder possíveis deduções, Jackson também alerta que a mesma conveniência pode se tornar uma dor de cabeça na hora de fazer qualquer alteração durante o uso do programa.
“O outro problema potencial com transportes TurboTax, itens postados cruzados e dados pré-preenchidos é que é extremamente difícil alterá-los em muitos casos”, diz ele. “Esses dados pré-preenchidos podem chegar à declaração do contribuinte como estáticos e podem levar horas para serem alterados e resolvidos por meio do atendimento ao cliente TurboTax.”
Isso pode prepará-lo para um processo longo e confuso. “O contribuinte individual médio pode nem sequer perceber que estes dados estão errados porque os reportes aplicam regras fiscais mais complicadas do que o rendimento tributável”, adverte Jackson.
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3 Seu arquivamento provavelmente terá uma etiqueta de preço.
O TurboTax atrai muitos arquivadores porque anuncia uma opção gratuita. No entanto, os CPAs dizem que, na maioria das vezes, você acabará pagando para registrar o processo.
“Muitos clientes fazem login no TurboTax acreditando que podem deixar seus cartões de crédito na gaveta durante toda a experiência de declaração de impostos”, compartilha Jéssica Wheaton , CPA, diretor de serviços fiscais e contábeis da Peixe e companhia . “Embora isso seja verdade para alguns, a maioria dos contribuintes terá que pagar uma taxa de preparação de impostos.”
De acordo com Wheaton, você pode verificar se se qualifica para preparação de impostos gratuita usando Arquivo Gratuito do IRS . Isto está disponível para contribuintes cuja Renda Bruta Ajustada (AGI) seja de US$ 79.000 ou menos.
4 E os preços podem ser confusos.
Mesmo se você estiver preparado para pagar para ter seus impostos declarados, você deve saber que o TurboTax “pode ser caro e carecer de transparência”, de acordo com o especialista tributário JustAnswer Moira Corcoran , CPA.
“Se você não se qualificar para a opção gratuita, pagar US$ 38 por estado pode aumentar se você registrar em mais de um estado”, diz ela. 'As taxas não ficam claras até que você conclua todo o processo (dependendo da versão que você usa).'
Paulo Miller , sócio-gerente e CPA da Miller & Companhia , também avisa sobre atualizações e serviços extras do TurboTax que você pode precisar ou desejar.
“Embora alguns, como proteção de auditoria ou suporte profissional, possam ser benéficos, os usuários devem avaliar sua necessidade antes de comprar”, diz Miller. Melhor vida .
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5 O TurboTax recentemente enfrentou alguns problemas legais.
As autoridades apontam que a estrutura de preços da TurboTax também colocou a empresa em maus lençóis com a Federal Trade Commission (FTC).
De acordo com Érico Coaxar , planejador financeiro certificado (CFP), consultor de gestão de patrimônio credenciado e presidente da Capital Croak , a Intuit (empresa controladora da TurboTax) foi acusada de ocultar sua página de arquivo gratuito dos resultados de pesquisa e, em seguida, empregou 'marketing complicado para fazer os clientes pagarem, mesmo que solicitassem o arquivo gratuito'.
A FTC processou a Intuit em março de 2022 – e embora a empresa não concordasse com a posição da FTC, interrompeu os anúncios durante o resto da temporada fiscal. Eles também tiveram que pagar pelo acidente de marketing.
“Eles tiveram que reembolsar 4,4 milhões de clientes depois que se descobriu que obrigaram as pessoas a pagar por serviços que deveriam ser gratuitos”, diz Croak. “Eles também estão pagando US$ 141 milhões porque enganaram milhões de americanos de baixa renda, fazendo-os pagar pelo que deveriam ser serviços fiscais gratuitos”.
Em janeiro deste ano, a FTC emitiu um parecer proibir a Intuit de anunciar produtos e serviços gratuitos, a menos que fossem gratuitos para todos os consumidores ou a menos que a empresa incluísse a porcentagem de pessoas às quais os serviços gratuitos se aplicariam.
Porta-voz da intuição Derrick L. Plummer disse à NPR que a opinião era ' profundamente falho 'e a empresa seria atraente. No entanto, no momento em que este artigo foi escrito, Site da TurboTax observa que cerca de 37% dos arquivadores se qualificam para a “TurboTax Free Edition”.
6 Você pode perder a inserção de alguns dados cruciais.
Se você iniciar e interromper o processo de declaração de impostos com o TurboTax, poderá perder a inclusão de informações importantes devido ao funcionamento do software.
“Outro problema que os contribuintes podem enfrentar é que eles não são solicitados a inserir determinados dados se não tiverem informado ao TurboTax desde o início que possuem uma determinada renda”, diz Jackson. “Portanto, se você receber os formulários com atraso e iniciar o retorno mais cedo, poderá não ser solicitado a inserir os dados porque não indicou no início que possui um determinado tipo de renda”.
Jackson diz que isso pode afetar itens tributáveis, como ganhos em jogos de azar ou restituições de impostos estaduais, que contam como receita. “Como não é solicitado que você adicione esses itens, isso pode confundir o contribuinte, e ele pode acabar não incluindo essa renda em sua declaração”, alerta.
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7 A tecnologia é tão boa quanto as informações que você fornece.
A ideia de ter uma plataforma para calcular seus impostos usando algoritmos e tecnologia é certamente atraente, mas é importante lembrar que o software pode não ser perfeito.
“A tecnologia (incluindo software de preparação de impostos) está se tornando mais impressionante a cada dia; no entanto, ela é tão boa quanto as informações que você fornece a ela”, explica Wheaton. “O TurboTax pode fazer perguntas que se aplicam à maioria dos contribuintes, mas não pode ler sua mente.”
Ela continua: “Os preparadores fiscais profissionais provavelmente também não conseguirão (embora isso torne o trabalho mais fácil), mas eles saberão quais perguntas fazer com base em sua situação fiscal e fornecerão experiência durante todo o processo de declaração de impostos”.
8 Você será responsável por verificar novamente seu trabalho.
Os profissionais tributários enfatizam a importância de garantir que você inseriu as informações corretas ao usar o TurboTax – e sem um CPA, você será o responsável pela verificação dupla e tripla do seu envio.
'Turbo pode estar no nome, mas lembre-se de que essas informações estão sendo enviadas diretamente para o IRS, portanto, insira tudo corretamente e verifique seu trabalho. 'Acidentalmente' adicionando um zero às suas deduções ou removendo um zero de seu salário não é algo que o IRS provavelmente ignore”, alerta Wheaton.
A inserção de dados incorretos pode muito bem resultar em atraso na auditoria ou no reembolso, de acordo com Miller. Portanto, você também pode querer se familiarizar com a legislação tributária.
“Verificar todos os lançamentos, incluindo dados pessoais e números financeiros, é essencial antes de enviar a declaração”, afirma. 'Além disso, é fundamental compreender as leis tributárias independentemente do software. Embora o TurboTax forneça orientação, ter uma compreensão básica dos princípios tributários ajuda a maximizar deduções e créditos, minimizando erros na declaração.'
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9 Não há atendimentos presenciais.
Embora muitos aproveitem o TurboTax porque ele não exige que você saia de casa – se você gosta de ver alguém pessoalmente para obter ajuda, não há nenhuma “loja” que você possa visitar.
“[TurboTax] não oferece ajuda presencial nem possui lojas físicas para assistência adicional”, diz Corcoran.
Se você pagar pelo TurboTax Live Assisted, contará com compartilhamento de tela, chamadas telefônicas e bate-papos com profissionais do TurboTax para obter assistência. Se você pagar pelo Live Full Service, você será combinado com um preparador de impostos quem arquiva a declaração para você. Mas, novamente, lembre-se de que tudo isso é virtual, de acordo com a NerdWallet.
10 Você pode perder bons conselhos de um profissional.
O TurboTax pode fornecer uma maneira relativamente simples de declarar seus impostos corretamente com o mínimo de esforço. Mas alguns especialistas dizem que você pode estar se enganando ao não contratar um contador que possa ajudar a garantir que você aproveite ao máximo o processo. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
“Dependendo da sua situação, você pode querer contratar um profissional tanto para preparação de impostos quanto para consultoria tributária futura, para que você se prepare para o futuro”, diz Robert Farrington , fundador e CEO da O investidor universitário . “O software tributário não fornece nenhum tipo de aconselhamento fiscal. Perguntas como se você deve maximizar um plano de aposentadoria ou comprar um item comercial caro agora ou mais tarde são mais bem respondidas por um profissional tributário.”
E embora você possa pensar que está economizando por não pagar um contador, essa estratégia pode acabar custo você dinheiro, avisa Croak.
“O software tributário não consegue compreender sua situação financeira específica da mesma forma que um especialista humano. Ele também não pode fornecer conselhos personalizados para ajudá-lo a tomar melhores decisões financeiras”, diz ele. “Se você tiver situações fiscais complicadas, o software pode não cobrir todas as suas necessidades. Acredito que sem aconselhamento profissional, você pode perder deduções e créditos importantes, potencialmente custando-lhe dinheiro.”
Esta história foi atualizada para incluir entradas adicionais, verificação de fatos e edição de texto.
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Abby Reinhard Abby Reinhard é editora sênior da Melhor vida , cobrindo notícias diárias e mantendo os leitores atualizados sobre os últimos conselhos de estilo, destinos de viagem e acontecimentos de Hollywood. Ler mais
